Affacturage international

Définition et Lexique

Définition Affacturage international

Peut être défini comme le financement de factures sur l’étranger, lié à la vente de missions de courte durée (généralement 120 jours ou moins). Les transactions sont un peu plus complexe que l'affacturage domestique traditionnel, car elles sont confronté à la mondialisation des échanges avec des variations locales dans la loi, la nature complexe de la réglementation douanière ou des problèmes découlant de la barrière de la langue.

Le développement de l'activité internationale de l'entreprise implique une augmentation de prise de risques financiers notamment dans la gestion des créances des clients export. Les risques encourus par les entreprises qui exportent sont très souvent beaucoup plus élevés que ceux relevant du marché domestique.

Il est toujours plus difficile de relancer une société à l'étranger et de recouvrer le montant de sa créance en cas d’insolvabilité. L'affacturage international apporte donc une solution pour financer vos créances, couvrir vos impayés, procéder à leur recouvrement pour vos clients situés en zone OCDE ou pour ceux qui sont situés hors de la zone OCDE.

Cette solution permet de renforcer votre présence à l’international et de vous développer à l’export en toute sécurité. Par ailleurs, vous bénéficiez de la présence du factor à l'international qui dispose d'établissements ou de correspondants locaux. Ils maîtrisent parfaitement les particularités du commerce dans le pays.

Le factor vous offre le suivi par pays, par client et par facture ainsi que la gestion et du rapatriement des encaissements par un transfert des fonds dans le pays d'origine de l’exportateur.

L'affacturage international une solution pour l'import et l'export


À l'export, l'affacturage apporte une garantie contre les impayés pour vos clients situés à l'international. Il finance vos factures et permet d'externaliser la gestion du poste clients. À l'import, l'affacturage s'adresse aux entreprises importatrices et aux distributeurs pour financer les achats effectués auprès de fournisseurs étrangers.

Point important : pour obtenir le financement d'une opération d’achat auprès d'un fournisseur, il est indispensable d'obtenir un bon de commande ferme du client destinataire de la marchandise. Contrairement à la lettre de crédit qui finance la commande client à partir du bon de commande, l'affacturage finance à partir de l'émission de facture.

À qui est destiné l'affacturage international

L'affacturage international est conçu pour les grandes entreprises opérant en Europe, offrant un financement et une gestion unifiés pour les maisons-mères et leurs filiales à l'étranger. Ce système repose sur un accord spécifique par entité, respectant les lois locales sur les transactions, avec un accent particulier en Europe.

Des équipes spécialisées, multilingues, basées chez les prestataires d'affacturage, fournissent un soutien complet de l'élaboration du dossier à la gestion financière. Cela permet une gestion efficace et une optimisation du financement des créances internationales.

Les clients ont accès à un portail en ligne pour une gestion centralisée de leurs contrats d'affacturage, incluant une vue d'ensemble et des mises à jour quotidiennes sur leur situation financière.

Fonctionnement de l'affacturage international

Le processus d'affacturage international engage l'exportateur, le factor et la banque du pays de l'importateur. L'exportateur initie le processus en fournissant à la banque locale une liste de ses clients principaux et demande des lignes de crédit pour eux auprès de l'affactureur. Après approbation, l'exportateur envoie les marchandises et la documentation nécessaire à l'établissement bancaire locale, qui coordonne avec la société d'affacturage pour le recouvrement des paiements auprès de l'importateur. Une fois les paiements reçus, les fonds sont transférés à la banque locale et crédités sur le compte de l'exportateur, concluant ainsi la transaction.

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Affacturage international et les autres termes du lexique pour la lettre A

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