Affacturage import

Vous possédez une entreprise spécialisée dans l'importation et vous êtes à la recherche d’une solution pour augmenter le volume d’affaires de votre entreprise sans devoir souscrire un crédit ? L'affacturage import peut être la solution qui vous permettra de répondre à l’ensemble de vos besoins.

Qu'est-ce que l'affacturage à l'import ?

L'affacturage import, qui est également connu sous le nom de factoring international, est un processus financier par lequel une entreprise externalise la gestion de ses comptes clients et de ses créances liées aux transactions commerciales à l'étranger à une société spécialisée, appelée société d'affacturage ou factor.

Cela va permettre à l'entreprise de bénéficier rapidement de liquidités en échange de ses factures émises à des clients situés dans le monde.

Le processus de l'affacturage import comprend généralement les étapes suivantes :

• Vente à l'étranger : l'entreprise vend des biens ou des services à des clients situés à l'international et émet des factures à ces clients.
• Transmission à la société d'affacturage : les factures sont transmises à l'affactureur, qui vérifie la validité des créances et de la documentation associée.
• Avance de fonds : une fois que les factures sont approuvées, le factor avance à l'entreprise une partie du montant total des factures, généralement entre 70 % et 95 % du montant total.
• Gestion des créances : la société d'affacturage prend en charge la gestion des comptes clients, y compris le suivi des paiements, les relances en cas de retard de règlement et les activités de recouvrement.
• Règlement final : lorsque les acheteurs étrangers paient leurs factures, l'affactureur déduit les frais d'affacturage et les intérêts sur l'avance accordée, puis remet à l'entreprise le solde restant.

Comment fonctionne l’affacturage import ?

Ce mode de financement offre la possibilité d'externaliser le processus complet des transactions, tout en permettant de garder le contrôle sur l'ensemble de vos activités à forte valeur ajoutée et de rester maître de votre relation avec vos fournisseurs et vos clients.

Voici le fonctionnement de l’affacturage import est relativement simple :

1. Votre client passe une commande qui est transmise au factor.
2. Votre société effectue une demande de garantie sur le client par votre factor.
3. La société de factoring garantit les paiements auprès du fournisseur, il peut alors financer vos achats.
4. La marchandise est libérée par le fournisseur qui est ensuite envoyé au client final. Le factor qui effectue alors le transport, l'assurance, l'entrepôt, et la livraison.
5. L'affactureur est facturé par votre fournisseur. Par retour, le factor émet alors un versement pour son profit.
6. Le Factor facture les clients qui règlent à l'échéance des contrats.
7. Enfin, il diffuse un règlement pour votre société en incluant votre marge de bénéfice.

C’est une solution qui complète un service comme affacturage export qui est offert par une société de factoring dans les pays de l'exportateur. Elle est principalement destinée aux entités commerciales important indépendamment de leurs types de structure.

Pourquoi utiliser cette méthode de financement particulière ?

C'est une réponse pour des sociétés basées à l'étranger et dont les acheteurs sont français. Il a pour principal but d’assurer une certaine protection pour l'exportateur contre les risques d'impayés.

Elle se présente comme la solution idéale à vos besoins de financement dans les cas suivants :

• Si vos fournisseurs changent souvent.
• Vous avez besoin de financer vos achats.
• Votre activité se développe, ou vous êtes au stade de création.
• Vous avez besoin de sous-traiter la gestion du recouvrement des créances clients.
• Vous avez la nécessité d'avoir une logistique pour préparer et livrer la marchandise.
• Vous avez besoin d'externaliser la gestion des postes clients et d'avoir une avance pour votre trésorerie par rapport à vos ventes.
• Vous avez besoin de renouveler vos lignes de produits.
• Vous souhaitez organiser les transports de vos marchandises.
• Vous désirez explorer de nouveaux secteurs du marché.
• Votre activité varie de manière importante.

Il y a quelques règles de bases à savoir et à retenir :

• Il faut avoir une commande dite ferme, c'est-à-dire une commande précise qui renseigne les quantités, prix et délais.
• Les clients seront localisés dans un pays de l'OCDE, (concernant les achats ils peuvent être effectués sur des fournisseurs partout dans le monde).
• L'affacturage import représente un mode de financement des opérations commerciales internationales.
• Pour chaque bien acheté, il doit être dit "terminé" et ne pas demander de transformation. Il est à noter dans les exclusions, tous les produits qui sont périssables.

Quels sont les avantages de l’affacturage import important ?

L'affacturage import offre de nombreux avantages non négligeables aux sociétés spécialisées dans l’importation. C’est la solution qu’il vous faut si vous importez.

• Cette solution permet de financer vos transactions, de développer et d'augmenter vos volumes d'affaires à l'import sans souscrire à des concours bancaires, cela est notamment bénéfique pour les jeunes entreprises dont les banques restent encore hésitante à l’accord de prêt.
• C’est une méthode qui centralise sur un unique intervenant toutes vos opérations opérationnelles et financières, professionnel et ayant toutes les clés en mains cette personne permettra une meilleure gestion de vos activités.
• Elle vous permet également de prévoir les règlements de vos fournisseurs avant l'échéance.
• De plus l’affacturage import vous donne la possibilité de suivre et de contrôler de manière synthétique les approvisionnements.
• Cela vous simplifie aussi la mise au point des budgets des opérations pour l'importation.

L'affacturage import offre plusieurs avantages aux entreprises, notamment une amélioration de la trésorerie, une réduction du risque lié aux retards de paiement et aux créances douteuses, ainsi qu'une externalisation des tâches administratives liées à la gestion des comptes clients. Cependant, cela peut également être coûteux en raison des frais facturés par la société d'affacturage.

Il convient de noter que les détails spécifiques de l'affacturage import peuvent varier en fonction des contextes de chaque société, ainsi que des conditions convenues entre l'entreprise et l'affactureur. Avant de choisir cette option de financement, il est conseillé de bien comprendre les implications financières et contractuelles. Pour cela, nous vous invitons à contacter nos experts : nous vous expliquerons en détail comment fonctionne ce dispositif et nous réaliserons une étude gratuite de votre situation !

En résumé, l’affacturage import est une solution de financement complémentaire aux factoring export et idéale pour les sociétés importatrices. Elle permet aux entreprises de sécuriser les transactions tout en augmentant le chiffre d'affaires, chose essentielle à toute société commerciale. En optant pour l’affacturage, vous permettez à votre entreprise de se développer de manière efficace et garantie.