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Exemples de coût d'affacturage

Le coût de l'affacturage se décompose en 2 parties :

Le coût de financement de l'affacturage est souvent similaire à celui des banques en utilisant la loi Dailly ou l'escompte. Ce taux de financement s’applique uniquement sur l’argent avancé sur la durée du prêt jusqu’au paiement final de votre client.
Exemple : Si vos clients payent à 60 jours et que le taux d’intérêt est de 3% par an, le crédit sur 60 jours vous coûtera donc 0,5 %.

Le coût de gestion de l'affacturage qui comprend le coût de gestion de vos factures plus le prix de l’assurance contre les factures impayés. Pour les TPE, ce coût est soumise à un minimum annuel qui est indiqué sur les contrats d'affacturage. On parle alors de coût d'affacturage forfaitaire et coût d'affacturage mensuelle.
Les sociétés d’affacturage calcul le coût de gestion de l'affacturage est en fonction de l'entreprise : chiffre d’affaires annuel, nombre de clients et de factures à gérer, la qualité des clients et le risque lié au secteur d'activité.

• Affacturage TPE au forfait pour 100 K€
• Affacturage TPE au forfait pour 300 K€
• Affacturage TPE pour 1 M€
• Affacturage PME au forfait pour 10 M€
• Affacturage PME au forfait pour 30 M€

Soit une TPE dont le chiffre d'affaires est d'environ 100 000 €.
L'entreprise vend sur le marché national, avec un règlement à 60 jours, à 20 clients et la taille moyenne des factures est 1 000 €.

Le coût de financement de l'affacturage correspond au taux de financement durant l’argent avancé (taux estimé annuellement à 4%) appliqué sur la base de l’encours moyen maximum financé de (20 clients x 1 000 € = 20 000 €). Soit 20 000 à 3% = 800 € / an dans la configuration où la société utilise la globalité du financement !

Le coût de gestion de l'affacturage au forfait est d'environ 190 € / mois, soit environ 2 300 € / an.
Ce coût comprend 3 services : garantir les créances, le recouvrement et la gestion des factures.

Résultat : Le coût du forfait d'affacturage, sur l'année, comprenant la garantie des créances, le recouvrement, le financement et la gestion des factures, revient à 800 € + 2 300 € = 3 100 €

Soit une TPE dont le chiffre d'affaires est d'environ 300 000 €.
L'entreprise vend sur le marché national, avec un règlement à 60 jours, à 20 clients et la taille moyenne des factures est 3 000 €.

Le coût de financement de l'affacturage correspond au taux de financement durant l’argent avancé (taux estimé annuellement à 3,8%) appliqué sur la base de l’encours moyen maximum financé de (10 clients x 3 000 € = 30 000 €). Soit 30 000 à 3% = 1 140 € / an dans la configuration où la société utilise la globalité du financement !

Le coût de gestion de l'affacturage au forfait est d'environ 270 € / mois, soit environ 3 200 € / an.
Ce coût comprend 3 services : garantir les créances, le recouvrement et la gestion des factures.

Résultat : Le coût du forfait d'affacturage, sur l'année, comprenant la garantie des créances, le recouvrement, le financement et la gestion des factures, revient à 1 140 € + 3 200 € = 4 340 €

Soit une PME dont le chiffre d'affaires est d'environ 1 000 000 €.
L'entreprise vend sur le marché national, avec un règlement à 60 jours, à 20 clients et la taille moyenne des factures est 2 000 €.

Le coût de financement de l'affacturage correspond au taux de financement durant l’argent avancé (taux estimé annuellement à 3,5%) appliqué sur la base de l’encours moyen maximum financé de (20 clients x 2 000 € = 40 000 €). Soit 40 000 à 3% = 1 400 € / an dans la configuration où la société utilise la globalité du financement !

Le coût de gestion de l'affacturage n'est plus au forfait, mais correspond à un taux de commission d'environ 0,8% soit environ 660 € / mois, donc environ 8 000 € / an.
Ce coût comprend 3 services : garantir les créances, le recouvrement et la gestion des factures.

Résultat : Le coût d'affacturage, sur l'année, comprenant la garantie des créances, le recouvrement, le financement et la gestion des factures, revient à 1 400 € + 8 000 € = 9 400 €

Soit une PME dont le chiffre d'affaires est d'environ 10 000 000 €.
L'entreprise vend sur le marché national, avec un règlement à 60 jours, à 500 clients et la taille moyenne des factures est de 4 000 € à 40 000 €.

Le coût de financement de l'affacturage correspond au taux de financement durant l’argent avancé (taux estimé annuellement à 3%) appliqué sur la base de l’encours moyen maximum financé de (160 000 €). Soit 160 000 à 3% = 48 000 € / an dans la configuration où la société utilise la globalité du financement !

Le coût de gestion de l'affacturage correspond à un taux de commission d'environ 0,3% soit environ 2500 € / mois, donc environ 30 000 € / an.
Ce coût comprend 3 services : garantir les créances, le recouvrement et la gestion des factures.

Résultat : Le coût d'affacturage, sur l'année, comprenant la garantie des créances, le recouvrement, le financement et la gestion des factures, revient à 48 000 € + 8 000 € = 78 000 €

Soit une PME dont le chiffre d'affaires est d'environ 30 000 000 €.
L'entreprise vend sur le marché national, avec un règlement à 60 jours, à 2 000 clients et la taille moyenne des factures est de 5 000 € à 50 000 €.

Le coût de financement de l'affacturage correspond au taux de financement durant l’argent avancé (taux estimé annuellement à 2,5%) appliqué sur la base de l’encours moyen maximum financé de (5 000 000 €). Soit 5 000 000 à 2,5% = 125 000 € / an dans la configuration où la société utilise la globalité du financement !

Le coût de gestion de l'affacturage correspond à un taux de commission d'environ 0,2% soit environ 5 000 € / mois, donc environ 60 000 € / an.
Ce coût comprend 3 services : garantir les créances, le recouvrement et la gestion des factures.

Résultat : Le coût d'affacturage, sur l'année, comprenant la garantie des créances, le recouvrement, le financement et la gestion des factures, revient à 125 000 € + 60 000 € = 185 000 €

Nous vous proposons de vous assister dans la mise en place d'un contrat d'affacturage avec des coûts d'affacturage très faible, au bénéfice de votre entreprise. Notre cabinet travaille en collaboration avec les principaux organismes de crédit sur le territoire national et international.

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