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Affacturage PME : les points important de l'affacturage pour les PME

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Les points important de l'Affacturage PME

L'affacturage PME capte chaque jours de nouvelles entreprises qui cherchent à soulager leur trésorerie.

L'affacturage PME est un moyen efficace, de financer son besoin en fonds de roulement.

Cette méthode de gestion du poste clients est de plus en plus utilisée.


Basiquement, l'affacturage PME offre quatre services différents :


  • L'affacturage PME offre la mobilisation des créances qui donne un flux de trésorerie immédiat à la PME.
  • L'affacturage PME permet d'accéder au renseignement commercial.
  • L'affacturage PME offre le recouvrement des créances.
  • L'affacturage PME garantit l'indemnisation.

L'affacturage PME, peut intéresser toute les PME, tous secteurs confondus les contrats seront modelés et spécifiques. Notons que la société d'affacturage ou factor pourra filtrer les créances de l'entreprise, pouvant dégager certains clients connus comme mauvais payeurs.


Etude rapide d'affacturage PME
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 ● Est-t-il possible de récupérer la TVA sur un impayé ?

La TVA qui a été réglée au Trésor sur des opérations qui sont restées impayées peut être récupérée :

- Oui, si l'entreprise démontre que la créance est définitivement irrécouvrable.
- Oui, si l'entreprise adresse parallèlement une copie de la facture initiale avec la mention :
"Facture demeurée impayée pour la somme de... euros [prix net] et pour la somme de... [TVA correspondante] qui ne peut faire l'objet d'une déduction (article 272 du Code général des impôts)."

 ● Les points importants pour le contrat d'affacturage PME

Beaucoup de PME dans le feux de l'action font appel à leur propre banque le conseil ici serait de ne pas mettre tous leurs oeufs dans le même panier et de faire appel a un tiers. - Avant de choisir l'affacturage PME, il faut se poser les question suivantes :

- Connaît il mon secteur d'activité ?
- Puis j'exige d'avoir toujours le même interlocuteur, car mes relations seront quotidiennes avec mon Factor
- La compagnie dispose t'elle de bon outils de gestion en suivi informatique qui permet par exemple l'envoi de fichiers ?



 ● Le coût de l'affacturage PME

En moyenne, la rémunération de la compagnie pour l'affacturage pme, est compri entre 0,50 et 0,80% du chiffre d'affaires qui lui est confié. Mais en réalité, elle se décompose en plusieurs types de commissions.


1) LA COMMISSION DE FINANCEMENT

- rétribue les avances de trésorerie
- varie suivant la prise de risque du factor, (taux équivalent à celui d'un prêt bancaire à court terme: il faut compter entre 4% et 8% du montant des avances).

2) LA COMMISSION D'AFFACTURAGE PME

- Rémunération de la tenue de comptes, la relance et le recouvrement (de 0,15 à 2 % du chiffre d'affaires confié.)
- Dépend de quatre critères: le volume de créances cédé, le nombre de factures à traiter, le nombre et la nature des clients, et enfin la situation financière de l'entreprise.

3) LE FONDS DE GARANTIE

- Constitué au démarrage il est destiné à couvrir le risque de factures impayées, source d'une défaillance sur quatre. (variable de 5 à 30, voire 40 % du chiffre d'affaires cédé).

4) LES COUTS ANNEXES

Très diverse et chaque fois spécifique aux compagnies, comme les frais de gestion et d'ouverture de compte. Ici il faut veiller à négocier ces coûts secondaires très différenciés suivant les compagnies !


 ● Notre offre d'affacturage PME

Nous vous proposons de vous assister dans la mise en place d'un contrat affacturage PME au bénéfice de votre entreprise. Notre cabinet travaille en collaboration avec les principaux organismes de crédit sur le territoire national et international.


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