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Comment fonctionne l'affacturage

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Comment fonctionne l'affacturage

Fiche pratique d'affacturage : Comment ça marche ?
  • Vous avez le souhait de comprendre comment fonctionne les mécanisme de l'affacturage, de manière plus facile et compréhensible.
  • Vous en avez souvent entendu parlé de manière positive ou négative, mais vous n'avez pris le temps d'approfondir le sujet, ou les informations étaient très souvent complexes et peu explicites !
  • Comment fonctionne l'affacturage
  • Grâce au factoring, vous économisez du temps dans la gestion de votre poste clients et de vos factures pour vous permettre d'améliorer le développement de vos marchés.
  • Avec l'affacturage vous développez l'activité de votre société sur le territoire national et à l'international en toute tranquilité.

  • Découvrez les avantages et le mode de fonctionnement de l'affacturage.
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Notre offre d'affacturage.

affacturage n°1 Contact : sous 2 heures un contact pour une offre en affacturage.

affacturage n°2 Etude : une étude approfondie, gratuite et sur mesure.

affacturage n°3 Objectivité : une offre d'affacturage objective garantie par notre indépendance.

affacturage n°4 Les Conditions : renégociation des taux et des conditions.

affacturage n°5 Le Prix : les meilleures tarifications du marché pour une offre d'affacturage.

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Comprendre l’affacturage

Définition du factoring :


L'affacturage est une solution de financement où une entreprise financière "le factor" offre à une société la garantie du paiement de ses factures et acceptent de les prendre en charge contre le risque de recouvrement. Par ailleurs il propose un service de gestion des comptes clients et financent les factures en contrepartie du paiement d'une commission.


L'affacturage est une technique pour financer à court terme les entreprises qui produisent des factures pour des prestations de services ou de la vente de biens à d'autres sociétés.



 ● Affacturage : Comment ça marche ?

L'affacturage correspond à une solution de financement basée sur les transferts des créances d'une sociét" vers une société de factoring, appelée aussi factor. Le contrat d'affacturage est réalisé à chaque sur mesure.


Les grands phases du fonctionnement de l'affacturage :


- La société transmet la liste de ses clients au factor.

- La société de factoring vérifie la solvabilité de chaque client et donne une approbation en fonction de leur notation.

- La société d'affacturage reprend les factures émises pour chaque client.

- Il effectue la gestion des comptes clients : relances les factures, effectue la mise en recouvrement, et l'encaissement des paiements.

- En fonction de la sovabilité des clients, le factor doit supporter les pertes éventuelles sur les factures

- La société de factoring reçoit une commission pour les services qu'il offre à l'entreprise (voir : la fiche pratique - Affacturage : Combien ça coûte ?)


Le Factor :


La société d'affacturage peut proposer en option un contrat d'assurance crédit pour garantir les paiements. Les factors peuvent aussi proposer des contrats d'affacturage avec conditions particulières adaptées à chaque entreprises.
Ces contrats sont généralement modulables et ils peuvent interventir sur les postes clients partiellement ou complètement : ils financent les factures, gèrent les comptes clients, procèdent au recouvrement des créances, et garantissent les factures impayés.


affacturage est utilisé en France mais aussi dans la plupart des pays Européens pour externaliser la gestion du poste clients, relancer et recouvrir le paiement des factures.


Ils existent plusieurs types de contrat d'affacturage en fonction des besoins de chaque entreprise:


Contrat d'affacturage géré:

Dans ce cas, le factor gére les postes clients : à savoir
- il effectue la relance du paiement des facures par écrit et par téléphone
- il encaisse les paiement des factures


Contrat d'affacturage non géré :

Dans ce cas, l'entreprise souhaite garder la gestion du poste client, il reçoit alors du factor l'accord pour effectuer lui-même le recouvrement des factures reprises par la société de factoring.


Contrat de factoring notifié :

Dans le cas d'un contrat d'affacturage notifié, il est rajouté sur les factures une mention de subrogation au profit de la société de factoring. (Ce terme signifie que les créances sont transmises au Factor et que le paiement des factures doit lui être directement réglé).


Contrat de factoring non notifié :

Soit le contrat d'affacturage n'est pas notifié, les factures ne portent aucune mention, et les règlements continuent naturellement à être adressés à l'adhérent.


Contrat d'affacturage avec recours:

Dans ce cas, le factor prévoit une garantie contre les impayés. Il permet d'indemniser l'entreprise jusqu'à 100% du montant des créances.


Contrat d'affacturage sans recours:

Dans ce cas, les impayés sont à la charge de l'entreprise, cependant il garde la maîtrise sur ses créances et effectue toutes les démarches nécessaires.
L'entreprise peut solicier son assureur crédit qui peut lui accorder une couverture. Le factor pourra alors dans ce cas indemniser son assuré dans le cadre du contrat.



 ● Notre offre d'affacturage

Nous vous proposons de vous assister dans la mise en place d'un contrat d'affacturage au bénéfice de votre entreprise. Nos experts travaillent en collaboration avec les principaux organismes de crédit sur le territoire national et international.

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